30歲以前一定要學習的投資與理財

日期

學習單元

課程大綱

①

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1.  社會現象與趨勢

沒理財的原因?

有問題與影響嗎? 

s現在與未來的人生財務課題

s覺察自己沒有理財的原因

s不知如何著手財務規劃，有何影響?

2. 每個生涯階段的財務課題 

s每個生涯階段的財務課題

s釐清你的理財目的，維持平衡的人生與財富

3. 找到自己的理財天賦與能力 

s認識3種投資風險屬性

s我的先天、後天理財性向

s覺察自己的理財屬性

4. 理財3大核心

s理財3大核心：①賺錢的能力②花錢的智慧③存錢的好習慣

②

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1. 理財8大步驟

s理財8大步驟

s啟動自己的理財自學方案

2. 認識人生中的風險

   和生活保險實務

s人生中的風險有哪些

s認識勞保、健保、國保的保障內容和支付金額

s一定要知道的保障型保險、隱藏的風險-投資型保單

3. 花錢的智慧

s不影響生活品質的巧思省錢法

s認識負債-借錢、信用卡、貸款..

s如何降低財務負擔

③

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1. 賺錢的能力

s投資自己-提升《主動收入》的能力

s《被動收入》的正確定義

s如何創造被動收入

2.      認識收息、配息的理財方案

s台幣\外幣活存、定存收息與兌換

s正確認識配息基金與案例(報酬和風險)

s股票配息收入與所得稅

3.穩健的股票投資方式

s認識存股的觀念

s買股、存股、賣股方式

④

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存錢和買房的長期規劃

s房租、房貸的認識和比較分析

s如何用生涯、屋涯觀念規劃買房

s圓夢計畫-存錢和買房的長期規劃和行動